Китайские банки просят указывать коды ТН ВЭД в платежных документах
Китайские банки стали запрашивать документальное подтверждение факта перемещения товаров, включая экспортные декларации на товар у компаний, работающих с Россией.
Банки просят предоставить документальное подтверждение всей цепочки сделки: как по движению денежных средств на приход и расход со счета, так и по всему маршруту следования товара. Банк стремится максимально контролировать контракты на предмет наличия санкционного следа, поэтому появились рекомендации в платежных документах указывать код ТН ВЭД товара для ускорения проведения дальнейшей процедуры проверки платежа.
Ситуация усугубилась с середины апреля 2024 года, когда Bank of China стал разворачивать платежи назад в Россию, отказываясь от их исполнения, а другие китайские банки, находясь также в риске вторичных санкций усилили свой комплаенс до беспредельно возможного. При этом в ответ на вопрос: «каким образом возможно предоставить экспортную и декларацию и транспортные документы при авансовом платеже?» (ведь никто не отгрузит в Россию без предоплаты!), сотрудник банка пожимает плечами, но настоятельно рекомендует предоставить данные для зачисления средств на счет поставщика.
Согласно данным «Российско-Азиатского Союза промышленников и предпринимателей» (РАСПП), экспортные декларации запрашивают не у всех компаний, а выборочно. Финансовые организации Китая допускают прием денег только за уже отгруженный товар. Около 90% платежей из РФ, где участвует банк-корреспондент Bank of China, с середины апреля 2024 года возвращаются. В категорию исключений может попасть только поставщик, у которого открыт счет в этом банке. Банку необходимо от одной до трех недель для принятия решения о зачислении на счет поставщика денежных средств или отказе в проведении платежа. Процедура занимает много времени еще по причине того, что филиалы не имеют права принимать единоличное решение. Все документы сначала направляются в головной офис, и только потом спускаются на проверку филиалам, куда непосредственно поступил платеж.
Напомним, что Белый дом пугает Пекин тем, что США могут отрезать некоторые банки Поднебесной от мировой финансовой системы. В Штатах рассчитывают, что это заставит Китай «прекратить торговую поддержку российской военной промышленности».